Was 30 Kunden über ihren vermittelten Berater sagen. Echte Geschichten, lieber so formuliert.
Ich dachte eigentlich, mit fast 60 lohnt sich ein Wechsel der Säule 3a nicht mehr. Der Berater hat mir dann aber vorgerechnet, was ich bis zur Pensionierung an Steuern und Gebühren noch sparen kann. Absolut professionell und kein Verkaufsdruck.
Beat W. · 58 · Bern
«Kostenlos und unverbindlich» liest man ja oft, deshalb war ich anfangs skeptisch. Aber es stimmt tatsächlich. Ich habe einen glasklaren Vergleich der verschiedenen Anbieter bekommen und zahle jetzt viel weniger Verwaltungskosten als bei meiner alten Bank. Sehr empfehlenswert.
Monika H. · 52 · Winterthur
Bisher hatte ich meine 3a-Gelder einfach auf dem Hausbankkonto. Dort gab es kaum noch Zinsen. Der unabhängige Vergleich hat mir endlich den Unterschied zwischen Bank- und Versicherungslösung verständlich aufgezeigt. Ich habe nun genau das Produkt, das zu meiner Lebenssituation passt.
Urs Z. · 55 · Luzern
Was mich besonders überzeugt hat: Man bekommt nicht einfach ein teures Produkt aufgeschwatzt. Der Experte hat sich wirklich Zeit genommen, meine bestehende Pensionskassen-Situation zu analysieren. Sehr angenehmes und ehrliches Gespräch.
Silvia M. · 61 · St. Gallen
Als Selbstständiger habe ich in den letzten Jahren das Thema Vorsorge leider etwas vernachlässigt. Dank der Beratung weiss ich jetzt genau, wie ich die neuen Möglichkeiten für nachträgliche Einzahlungen optimal für meine Steuererklärung nutzen kann. Das war ein echter Augenöffner.
Thomas K. · 54 · Aarau
Finanzen sind überhaupt nicht mein Thema. Ich schiebe das immer vor mir her. Die Online-Anfrage war aber in zwei Minuten erledigt und der anschliessende Kontakt war extrem unkompliziert. Der Berater hat mir den ganzen Papierkram abgenommen.
Barbara S. · 57 · Basel
Mir war wichtig, dass ich nicht von einer einzelnen Bank beraten werde, die nur ihre eigenen Fonds verkaufen will. Die Gegenüberstellung von über 50 Angeboten hat mir das gute Gefühl gegeben, wirklich objektiv beraten zu werden. Die Zahlen sprechen für sich.
Markus L. · 59 · Zürich
Ich hatte eine alte Säule 3a Police, die jahrelang einfach vor sich hin dümpelte. Erst durch den neutralen Vergleich habe ich gemerkt, wie viel Rendite mir da entgeht. Der Wechsel zum neuen Anbieter wurde komplett für mich organisiert. Top Service!
Ruth F. · 53 · Zug
Oft denkt man ja, solche Finanzberatungen seien nur für Leute mit riesigem Vermögen. Das stimmt nicht. Auch als normaler Angestellter hat mir die Optimierung meiner Säule 3a einiges an Steuern gespart. Ich ärgere mich nur, dass ich das nicht schon früher gemacht habe.
Peter G. · 56 · Thun
Sehr kompetente und seriöse Abwicklung. Ich hatte einige knifflige Fragen zur Absicherung meiner Familie und zur Amortisation der Hypothek mit 3a-Geldern. Alles wurde geduldig und verständlich erklärt. Ich fühle mich nun sicher aufgestellt.
Susanne B. · 51 · Schaffhausen
Den ganzen Papierkrieg mit der alten Bank wollte ich mir eigentlich ersparen. Aber hier wurde das «Zügeln» meines 3a-Kontos komplett übernommen. Tipptopp organisiert und absolut stressfrei. Merci vielmal für den tollen Einsatz.
Hanspeter W. · 62 · Chur
Was mir am meisten gefallen hat: Hier gibt es keinen unnötigen Verkäuferschwatz oder teuren Schnickschnack. Der Experte hat mir klipp und klar gezeigt, wie viel Steuern ich noch sparen kann. Die Lösung hat wirklich Hand und Fuss.
Elisabeth M. · 55 · Winterthur
Das ging alles ruckzuck! Ich habe den Fragebogen abends ausgefüllt und am nächsten Tag schon einen kompetenten Anruf erhalten. Ohne langes Hin und Her haben wir mein Vorsorgeloch bei der PK analysiert und die beste 3a-Lösung gefunden.
Jürg S. · 59 · Solothurn
Ich war jahrzehntelang bei meiner Hausbank und dachte, das sei sowieso überall dasselbe. Falsch gedacht! Der Vergleich war ein echter Weckruf. Ich zahle nun viel weniger Gebühren und habe eine Lösung, die genau für meine baldige Pensionierung passt.
Vreni K. · 60 · Uster
Als Freiberufler ist mein Einkommen nicht jedes Jahr gleich. Mir wurde eine super flexible Säule 3a empfohlen, bei der ich meine Einzahlungen anpassen kann, ohne grosses Trara. Sehr bodenständige und ehrliche Beratung.
Reto B. · 53 · Baden
Das Thema mit den nachträglichen Einzahlungen ab 2025 hatte ich gar nicht auf dem Radar. Die Beratung war Gold wert! Alles lief extrem unkompliziert ab, und jetzt weiss ich genau, wie ich meine Steuern in den nächsten Jahren massiv optimieren kann.
Doris E. · 51 · Frauenfeld
Zusammen mit meiner Frau wollten wir unsere Vorsorge endlich richtig aufgleisen. Der Berater war extrem geduldig und hat uns ein echtes Rundum-sorglos-Paket geschnürt, inklusive Absicherung für den Ernstfall. Sehr sympathisch und überhaupt nicht aufdringlich.
Werner H. · 56 · Olten
Man ist ja immer etwas misstrauisch, wenn etwas gratis ist. Aber hier hat wirklich niemand versucht, mich über den Tisch zu ziehen. Der Vergleich der 50 Anbieter ist absolut transparent, und ich habe einfach das für mich lukrativste Angebot gewählt.
Anita R. · 54 · Langenthal
Endlich mal jemand, der Finanzthemen ohne Fachchinesisch erklärt! Die Beratung war total auf Augenhöhe. Ich weiss jetzt genau, wohin mein Geld fliesst und was am Ende für mich herausschaut. Kann ich jedem nur wärmstens empfehlen.
Ursina T. · 58 · Wil SG
Eigentlich dachte ich, für mich sei der Zug langsam abgefahren, da ich bald in Rente gehe. Der Berater hat mir aber aufgezeigt, dass sich ein gestaffelter Bezug meiner 3a-Konten steuerlich noch extrem lohnt. Kein Aufschwatzen, einfach nur gute Fakten. Bin rundum zufrieden.
Martin F. · 63 · Dietikon
Als Hausbesitzer wollte ich meine 3a-Gelder für die Amortisation meiner Hypothek nutzen, wusste aber nicht, wie das steuerlich am schlausten ist. Der Experte hat mir das ohne viel Chichi und Fachjargon erklärt. Eine sackstarke Beratung, die mir bares Geld gespart hat. Sehr zu empfehlen!
Stephan B. · 61 · Wädenswil
Ich hatte über die Jahre vier verschiedene Säule-3a-Konten bei unterschiedlichen Banken angesammelt und komplett den Überblick verloren. Der Berater hat für mich aufgeräumt und alles sinnvoll zusammengelegt. Jetzt habe ich endlich Ordnung im Papierkram und zahle weniger Gebühren. Ein echter Befreiungsschlag.
Margrit F. · 57 · Schaffhausen
Mir war es wichtig, meine Vorsorge nachhaltig und ökologisch anzulegen, aber ohne auf Rendite zu verzichten. Die meisten Banken wollten mir einfach ihre Standard-Fonds andrehen. Hier wurde gezielt auf meine Wünsche eingegangen und ein passendes, grünes Portfolio gefunden. Wirklich eine massgeschneiderte Lösung.
Roland M. · 54 · Zug
Zuerst dachte ich, das sei wieder so ein anonymes Internet-Portal, wo man nur mit einem Roboter chattet. Weit gefehlt! Nach der kurzen Online-Anfrage hatte ich einen sehr sympathischen Experten am Telefon, der mir alles in Ruhe und auf Schwiizerdütsch erklärt hat. Sehr beruhigend und enorm professionell.
Heidi L. · 64 · Thun
Ich war lange bei einem Finanzberater, der mir im Nachhinein betrachtet immer nur die teuren Produkte seiner eigenen Firma verkauft hat. Die unabhängige Gegenüberstellung hier war da ein echter Augenöffner. Mir wurde klipp und klar gezeigt, wo ich jeden Rappen optimieren kann, ganz ohne versteckte Agenda.
Klaus W. · 58 · St. Gallen
Kurz vor der Pensionierung wollte ich keine wilden Börsen-Experimente mehr machen. Ich suchte nach einer sicheren Lösung, die trotzdem ein bisschen mehr abwirft als das normale Sparkonto. Der Berater hat mir genau das vermittelt. Kein aggressives Verkaufen von Aktienfonds, sondern grundsolide Sicherheit. Bin mega zufrieden.
Beatrice K. · 62 · Luzern
Ich habe wirklich versucht, mich selber durch den Dschungel der über 50 Anbieter zu kämpfen. Nach zwei Wochen habe ich frustriert aufgegeben. Hätte ich mich doch gleich hier gemeldet! Die haben den ganzen Vergleich in kürzester Zeit für mich erledigt. Spart unglaublich viel Nerven und unnötige Büez.
Urs B. · 55 · Winterthur
Mir ging es gar nicht in erster Linie um die Steuern, sondern um die Absicherung meines Lebenspartners im Todesfall. Das Erbrecht bei der Säule 3a ist ja recht tückisch. Die Aufklärung, die ich hier erhalten habe, war Gold wert. Jetzt weiss ich, dass meine Liebsten richtig abgesichert sind.
Gabriela Z. · 59 · Aarau
Wegen eines längeren Auslandaufenthalts vor ein paar Jahren hatte ich grosse Lücken in meiner Vorsorge. Der Berater hat mir präzise aufgezeigt, wie ich diese Lücken nun schliessen und dabei den Bezug später clever staffeln kann, um die Steuerprogression zu brechen. Eine top Beratung, die mir auf der Hausbank niemand so vorgeschlagen hat.
Andreas H. · 56 · Uster
Meine Frau war extrem skeptisch gegenüber solchen Online-Vergleichen. Wir haben den Berater beim Termin dann gemeinsam mit kritischen Fragen gelöchert. Er blieb total gelassen, hat alles transparent offengelegt und uns ein Angebot präsentiert, bei dem sogar meine Frau sofort einverstanden war. Ein wirklich seriöser Service, ohne Wenn und Aber.
Peter S. · 60 · Bern