Ce que 29 clients disent de leur conseiller. De vraies histoires, dans leurs propres mots.
Il y a tellement de gérants de fortune en Suisse que, honnêtement, je ne savais pas comment les comparer. J'ai expliqué ce que je cherchais et on m'a recommandé quelqu'un qui correspondait très bien. Je ne l'aurais probablement pas trouvé moi-même. Nous visons maintenant une croissance solide sur le long terme. Très satisfait de la mise en relation.
Thomas B. · 61 · Zurich
J'ai rempli le formulaire, on m'a recommandé un conseiller et j'ai eu un entretien avec lui. C'était tout, en somme. Il a compris ce que je voulais et la stratégie de placement avait du sens pour moi. Rien à redire.
Reto B. · 59 · Coire
C'était la partie qui m'inquiétait le plus. Je ne voulais pas de quelqu'un qui cherche encore à me vendre un produit de placement. Le conseiller recommandé était tout le contraire. Il a d'abord posé beaucoup de questions et il a réellement écouté. Son approche m'a plu et j'ai décidé de continuer avec lui.
Béatrice M. · 58 · Berne
J'avais entendu parler de certains des plus grands noms, mais la personne recommandée n'était pas quelqu'un que j'aurais contacté moi-même. Après le premier entretien, j'ai compris pourquoi. Son approche correspondait mieux à mon portefeuille et à ma tolérance au risque que ce que j'avais envisagé. Nous visons une croissance solide sur le long terme. Jusqu'ici, très satisfait de la décision.
Markus H. · 55 · Bâle
Je ne voulais pas changer de banque. Je voulais un deuxième avis sur mes placements. On m'a recommandé un conseiller qui a examiné le portefeuille existant, sans me dire tout de suite que tout était faux. Il y avait quelques points qui valaient la peine d'être changés, et certains coûts auxquels je n'avais pas prêté attention. Un exercice utile.
Marco B. · 60 · Bellinzone
La vente de l'entreprise a beaucoup changé sur le plan financier. Du jour au lendemain, j'avais un montant nettement plus important à gérer et je ne savais pas trop à qui m'adresser. La mise en relation a été très utile, car le conseiller avait l'habitude de personnes dans une situation similaire. Nous avons passé en revue les liquidités, les aspects fiscaux et le plan de placement. Beaucoup plus simple que de devoir tout comprendre soi-même.
Andreas K. · 49 · Zoug
Je ne prends pas de décisions financières sur la base d'une belle présentation. Je voulais voir les chiffres. Nous avons examiné différents niveaux de risque, les coûts et les rendements attendus. La stratégie discutée a un objectif de long terme. Personne ne peut évidemment le garantir, mais les hypothèses étaient claires et raisonnables. Cela m'a suffi pour la prendre au sérieux.
Client vérifié · 57 · Zurich
J'ai effectivement demandé deux fois, parce que je ne comprenais pas comment cela pouvait être gratuit. On m'a expliqué que le service est rémunéré par le gérant auquel on vous présente, et non par le client. Je n'ai donc rien payé pour la mise en relation. Le conseiller était bon, très calme, et ne m'a mis aucune pression. Je suis finalement resté avec lui.
Franz S. · 57 · Saint-Gall
Je traite depuis de nombreuses années avec des banques et des conseillers. Je sais désormais que c'est la personne qui fait la différence. Le gérant présenté était très expérimenté, mais il a aussi pris le temps de comprendre comment je souhaite gérer mon patrimoine. Nous mettons davantage l'accent sur la préservation du capital, tout en obtenant une croissance raisonnable. C'était un bon match.
Jean-Pierre R. · 64 · Genève
J'ai failli ne pas remplir le formulaire, parce que je pensais que c'était surtout pour des personnes avec des portefeuilles nettement plus importants. Je suis contente de l'avoir fait. Le conseiller recommandé correspondait à ma situation et ne m'a jamais laissé ressentir le contraire. L'entretien a été bien plus utile que ce à quoi je m'attendais.
Sylvie D. · 52 · Lausanne
J'étais satisfait de ma solution existante pendant des années. Ce que je voulais, c'était quelqu'un qui me dise honnêtement si quelque chose pouvait être amélioré. Le conseiller sélectionné pour moi a fait exactement cela. Il a remis en question quelques points que j'avais simplement acceptés au fil des années. Nous avons ajusté la répartition et visons maintenant une croissance solide sur le long terme.
Client vérifié · 63 · Bâle
Je n'ai pas parlé à plusieurs conseillers. La première personne recommandée correspondait déjà à ce que je voulais. Il a rapidement compris la situation et a répondu correctement à toutes mes questions. J'ai décidé de continuer à partir de là.
Hans-Peter M. · 64 · Liestal
Bien sûr que je veux que le portefeuille croisse. Mais je ne veux pas prendre de risques inutiles juste pour courir après un chiffre. Je l'ai expliqué dès le départ. Le conseiller recommandé a compris l'équilibre que je cherchais. Nous nous sommes mis d'accord sur un objectif de long terme et avons aussi parlé très clairement de ce qui peut se passer lors d'une mauvaise année.
Client vérifié · 54 · Zoug
J'avais commencé à chercher des gérants de fortune moi-même et j'ai vite constaté qu'il y avait trop d'options. En ligne, chaque société dit plus ou moins la même chose. Quand quelqu'un restreint le choix en fonction de votre situation, c'est bien plus simple. Le conseiller recommandé correspondait très bien, et je ne l'aurais pas trouvé par mes propres recherches.
Nicolas F. · 45 · Morges
Ce qui m'intéressait, ce n'était pas tant la plateforme elle-même que la façon dont ils sélectionnent le conseiller. Je ne voulais pas être envoyé chez quelqu'un simplement parce qu'il était disponible. La personne recommandée avait manifestement l'habitude du type de client que je suis. Après l'entretien avec lui, je me suis senti à l'aise de continuer.
Ruedi W. · 63 · Lucerne
Mon ancien conseiller parlait toujours de la performance, mais n'a jamais vraiment expliqué ce qu'on pouvait raisonnablement attendre après les frais et le risque. Cette fois, la discussion a été nettement plus claire. Nous avons examiné différents scénarios et nous nous sommes mis d'accord sur un objectif de long terme. Aucune promesse, juste un objectif raisonnable. J'ai apprécié cela.
Client vérifié · 61 · Berne
Quand on approche de la retraite, on regarde ses placements différemment. Je ne veux pas prendre de risques inutiles avec de l'argent que j'ai construit sur des décennies. On m'a recommandé un conseiller qui l'a compris immédiatement. Nous avons parlé du revenu, des retraits et du risque qui avait réellement du sens pour moi. Avec ce plan, je me sens nettement plus tranquille.
Ursula B. · 68 · Winterthour
Si vous m'aviez donné dix noms, j'aurais probablement choisi l'un des noms connus. La personne recommandée, je ne la connaissais pas. Cela s'est révélé être une bonne chose. Il correspondait bien mieux à ce dont j'avais réellement besoin. Le premier entretien m'a suffi pour comprendre pourquoi ils l'avaient recommandé.
Client vérifié · 58 · Zurich
Je n'avais jamais vraiment calculé les coûts totaux de mon portefeuille. Le conseiller présenté a tout passé en revue point par point. J'ai été surpris de ce que je payais. La nouvelle structure est nettement plus efficiente, et la stratégie de placement a en plus un rendement attendu plus élevé sur le long terme. Rien que pour cela, la mise en relation en valait la peine.
Client vérifié · 60 · Bâle
Avec ma situation financière, la discrétion est importante. Je ne voulais pas donner mes données à une longue liste de sociétés. Le processus a été discret et le conseiller recommandé était très professionnel. Il a compris tout de suite que je voulais une relation confidentielle et pas beaucoup de communications inutiles.
Philippe C. · 62 · Nyon
J'avais déjà eu des entretiens financiers où l'on explique pendant dix minutes ce qu'on veut, et où l'on reçoit ensuite une recommandation standard. Là, c'était différent. Le conseiller a d'abord écouté. Ses recommandations reposaient sur ce que je lui avais réellement dit. Cela paraît simple, mais cela fait une grande différence.
Prisca H. · 47 · Lucerne
Au départ, je voulais seulement un deuxième avis. Je n'avais pas l'intention de déplacer quoi que ce soit. Le conseiller recommandé a examiné mon portefeuille existant et expliqué ce qu'il ferait différemment, et pourquoi. Certains points m'ont paru évidents, sur d'autres j'ai dû réfléchir. Au final, j'ai décidé de travailler avec lui. Le processus a été très simple.
Client vérifié · 65 · Zurich
Je leur ai dit clairement que je voulais une bonne croissance, mais que je ne voulais pas rester éveillé quand les marchés bougent. Le conseiller recommandé a très bien compris cet équilibre. L'objectif de long terme est clairement défini, mais nous avons aussi passé beaucoup de temps à parler des pertes possibles. Cela m'a donné confiance dans la stratégie.
Client vérifié · 62 · Zoug
Je dirige une entreprise et je n'ai tout simplement pas le temps de rechercher chaque gérant de fortune en Suisse. Ce qui a été utile ici, c'est que quelqu'un d'autre avait déjà fait la présélection. J'ai expliqué ma situation et on m'a recommandé la personne qui, selon eux, me correspondait le mieux. C'était exactement le conseiller que je cherchais.
Client vérifié · 51 · Zurich
L'ensemble a été plutôt détendu. On m'a recommandé un conseiller, nous avons parlé, et j'ai ensuite eu le temps d'y réfléchir. Personne ne m'a poussée à prendre une décision. Le conseiller connaissait son métier et son approche m'a plu. Simple.
Sandra L. · 50 · Thoune
On peut trouver des gérants de fortune soi-même. Ce n'est pas difficile. Ce qui est difficile, c'est de savoir qui vous correspond réellement. Dans mon cas, la recommandation était très bonne. Le conseiller a compris mes objectifs, le montant concerné et mon rapport au risque. Il m'aurait probablement fallu des semaines pour trouver la même personne par moi-même.
Client vérifié · 59 · Zurich
Je suis plutôt réservé quand il s'agit de confier la responsabilité de mon patrimoine à quelqu'un. Ce qui m'a rassuré, c'est que je n'ai pas eu à choisir, mais que j'ai reçu une recommandation après qu'on ait examiné ma situation. Ensuite, j'ai rencontré le conseiller moi-même et pris ma propre décision. La correspondance était excellente.
Client vérifié · 64 · Zoug
Il y a beaucoup d'informations, mais cela ne rend pas forcément le placement plus simple. Le conseiller présenté a expliqué les choses d'une manière qui avait du sens pour moi. Nous avons parlé de la stratégie, du rendement attendu et des risques, sans compliquer inutilement. Je me sens maintenant beaucoup plus sûr de savoir où va mon argent.
Client vérifié · 56 · Berne
Je ne peux pas dire si ce conseiller-là conviendrait à tout le monde. C'est justement là tout l'intérêt. On m'a posé des questions sur ma situation et on a trouvé quelqu'un qui me convenait. Je trouve cela bien plus utile que de recevoir simplement une liste de gérants de fortune.
Client vérifié · 61 · Zurich